1. Aplicabilidade

A política segue princípios de PLD/FT, análise de sanções, identificação de clientes, rastreabilidade e revisão de operações sensíveis.

2. Cadastro e verificação

Clientes e empresas podem passar por validação de identidade, documentos, beneficiário final, origem de recursos e perfil transacional.

3. Monitoramento

Operações podem ser analisadas por risco, comportamento, valor, frequência, destino, moeda e consistência com o perfil declarado.

4. Sanções e PEP

A MULTATIVOS pode revisar pessoas expostas politicamente, listas restritivas, contrapartes e carteiras associadas a risco elevado.

5. Bloqueios

A plataforma pode bloquear, rejeitar ou escalar operações quando houver alerta de compliance, fraude, inconsistência ou obrigação legal.

6. Canal de compliance

Comunicações de compliance podem ser enviadas para compliance@multativos.com.br.